Du fragst dich vielleicht, warum Gold oder Silber eine attraktive Option für Investitionen sein könnten. Nun, beide Edelmetalle haben eine lange Geschichte als Wertspeicher und bieten Potenzial für langfristiges Wachstum. In diesem Artikel werde ich dir ausführlich erklären, ob sie interessante Anlageoptionen sind und was du bei deiner Entscheidung beachten solltest.
Die Geschichte von Gold und Silber
Gold
Gold hat eine lange und faszinierende Geschichte als wertvolles Edelmetall. Bereits vor Tausenden von Jahren wurde Gold in verschiedenen Kulturen als Symbol für Reichtum und Macht verehrt. Es wurde für Schmuck, rituelle Gegenstände und Handel verwendet. Im antiken Ägypten galt Gold als das „Fleisch der Götter“ und war mit dem Sonnengott Ra verbunden.
Im Laufe der Geschichte wurde Gold von zahlreichen Zivilisationen begehrt und als Währung akzeptiert. Gold spielte eine entscheidende Rolle im internationalen Handel und trug zur Entwicklung des Bankwesens bei.
Während des Goldrausches im 19. Jahrhundert zogen Tausende von Menschen in die Goldminen, um ihr Glück zu suchen. Heute hat Gold weiterhin einen wichtigen Platz in der globalen Wirtschaft. Gold wird inzwischen als Absicherung gegen Inflation und wirtschaftliche Unsicherheit angesehen und bleibt ein beliebtes Anlageinstrument für Investoren auf der ganzen Welt.
Silber
Silber hat eine lange und facettenreiche Geschichte, die bis in die Antike zurückreicht. Es wurde von verschiedenen Zivilisationen auf der ganzen Welt für verschiedene Zwecke genutzt. Bereits im alten Mesopotamien und Ägypten wurde Silber für Schmuck und als Währung verwendet. Im antiken Griechenland und im Römischen Reich spielte Silber eine wichtige Rolle im Handel und war als Münzmetall weit verbreitet.
Während des Mittelalters und der Renaissance war Silber eine wertvolle Ressource für den europäischen Handel. Es wurde in Bergwerken in ganz Europa abgebaut und als Zahlungsmittel in Form von Silbermünzen verwendet. Der spanische Silberbergbau in Südamerika, insbesondere in Bolivien und Mexiko, trug zur Entwicklung des globalen Handels und zum Aufstieg von Mächten wie Spanien bei.
Im 19. Jahrhundert spielte Silber eine wichtige Rolle im Zusammenhang mit dem Goldstandard. Einige Länder verwendeten Silber als Ergänzung zu Gold, um ihre Währungen zu stützen. Der Silberstandard wurde jedoch im Laufe der Zeit aufgrund von wirtschaftlichen und politischen Veränderungen aufgegeben.
Heute hat Silber eine breite Palette von Anwendungen. Es wird in der Industrie für elektronische Geräte, Solarzellen, Medizinprodukte und vieles mehr verwendet. Darüber hinaus bleibt Silber ein beliebtes Edelmetall für Schmuck und als Anlageinstrument. Es wird oft als „Gold des kleinen Mannes“ bezeichnet, da es im Vergleich zu Gold erschwinglicher ist.
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Jetzt Kontakt aufnehmenEntwicklung des Goldpreises
Der Goldpreis hat im Zeitraum von 1900 bis 2022 eine bemerkenswerte Entwicklung durchlaufen. Zu Beginn des 20. Jahrhunderts lag der Goldpreis bei etwa 20,67 US-Dollar pro Unze, da zu dieser Zeit das Goldstandard-System weit verbreitet war. In den folgenden Jahrzehnten blieb der Preis relativ stabil, da der Goldstandard während des Ersten Weltkriegs und der Zwischenkriegszeit aufrechterhalten wurde.
In den 1970er Jahren erlebte der Goldpreis einen dramatischen Anstieg aufgrund der Aufhebung des Goldstandards und der Einführung des flexiblen Wechselkurssystems. Während der Ölkrise und der Inflationsängste stieg der Goldpreis sprunghaft an und erreichte im Januar 1980 einen Höchststand von rund 500 US-Dollar pro Unze.
In den darauffolgenden Jahrzehnten erlebte der Goldpreis verschiedene Phasen. In den 1990er und 2000er Jahren sank der Preis aufgrund einer verbesserten wirtschaftlichen Stabilität und der Attraktivität anderer Anlageinstrumente. Ab den späten 2000er Jahren stieg der Goldpreis jedoch erneut an, angetrieben von der globalen Finanzkrise, der Unsicherheit an den Märkten und den expansiven Geldpolitiken der Zentralbanken.
Der Goldpreis erreichte im Jahr 2011 mit über 1.700 US-Dollar pro Unze seinen bisherigen Höchststand. Seitdem schwankte der Preis, aber er blieb auf einem vergleichsweise hohen Niveau.
Gut zu wissen
Wenn du den Prägeaufschlag (Unterschied Materialwert zu Kaufpreis) möglichst gering halten willst, empfiehlt sich die Anlage in Gold. Aufgrund des höheren Wertes kann Gold im Verhältnis zu Silber günstiger verarbeitet werden.
Entwicklung des Silberpreises
Von 1960 bis 2022 hat der Silberpreis eine dynamische Entwicklung durchlaufen. In den 1960er Jahren lag der Silberpreis bei etwa 1 US-Dollar pro Unze, und er blieb in den folgenden Jahrzehnten größtenteils stabil.
Ab den 1970er Jahren begann der Silberpreis jedoch anzusteigen. Während der Ölkrise und der Inflationserhöhungen stieg die Nachfrage nach Silber, insbesondere aufgrund seiner industriellen Anwendungen, wie z. B. in der Elektronik und Fotografie.
In den 1980er Jahren erreichte der Silberpreis seinen Höhepunkt. Danach folgte jedoch eine Phase des Rückgangs, und der Silberpreis blieb in den folgenden Jahrzehnten relativ niedrig. In jüngerer Zeit stieg der Silberpreis jedoch wieder an, angetrieben durch eine erhöhte Nachfrage aus der Industrie, aber auch durch die Investitionsnachfrage aufgrund der Unsicherheiten in der globalen Wirtschaft.
Gold und Silber versus S&P 500
An folgender Grafik kannst du erkennen, dass eine Anlage in Edelmetalle zwar kurzfristig gewinnbringender sein kann, als eine Anlage in Aktienfonds, bei langen Anlagezeiträumen sind Aktienfonds grundsätzlich ertragreicher.
Dies liegt vor allem daran, dass der Gold- und Silberpreis nur von Angebot und Nachfrage gesteuert wird, jedoch Aktien zusätzlich steigen, wenn die investierten Unternehmen wachsen.
Gut zu wissen
Die Anlage in Edelmetalle wie Silber und Gold ist vor allem als „Schutz“ deines Portfolios gegen Krisen (z. B. langfristiger Ausfall unseres Wirtschaftssystems) geeignet.
Anlage in Gold und Silber
Grundsätzlich hast du die Möglichkeit in Gold & Silber direkt in physischer Form (Unzen, Goldbarren) oder in Form eines Fonds zu investieren.
| Aspekt | Direktes Investment in physischem Gold | Gold-ETF |
|---|---|---|
| Kosten | Möglicherweise höhere Kosten für den Kauf von physischem Gold wie Lagerung und Versicherung. | In der Regel niedrigere Kosten, da keine Notwendigkeit für physischen Besitz von Gold besteht. |
| Liquidität | Möglicherweise weniger liquide, da der Verkauf von physischem Gold Zeit und Aufwand erfordert. | In der Regel hohe Liquidität, da Gold-ETFs an Börsen gehandelt werden können. |
| Aufbewahrung und Sicherheit | Erfordert eine sichere Aufbewahrung von physischem Gold, was zusätzliche Kosten und Sorgfalt erfordert. | Keine Notwendigkeit für die physische Aufbewahrung von Gold, da die Verwahrung durch den ETF-Anbieter erfolgt. |
| Flexibilität | Begrenzte Flexibilität bei der Aufteilung des Investments in kleinere Mengen oder verschiedenen Goldprodukten. | Hohe Flexibilität, da Gold-ETFs Bruchteile von Gold ermöglichen und verschiedene Goldprodukte abdecken können. |
| Transparenz | Direkter physischer Besitz von Gold ermöglicht eine klare Sicht auf den tatsächlichen Besitz des Metalls. | Transparenz über die Goldbestände des ETFs, die in der Regel öffentlich zugänglich sind. |
| Diversifikation | Begrenzte Diversifikation, da das Investment auf physisches Gold beschränkt ist. | Bietet Diversifikation durch den Besitz eines Körbchens von Goldwerten. |
| Handelbarkeit | Erfordert den Verkauf von physischem Gold, was Zeit und Aufwand erfordert. | Einfacher Handel an Börsen während der Handelszeiten. |
Wir empfehlen dir die Investition in einen Gold-ETF. Hier bist du deutlich flexibler im An- & Verkauf und musst dich nicht mit der Lagerung beschäftigen (bzw. diese bezahlen).
Solltest du dennoch in physisches Gold investieren wollen, kannst du dies bei uns zu vergünstigten Konditionen, da wir einen Mengenrabatt bekommen (geringer Ankaufspreis & geringere Lagerkosten).
Fazit
Die Anlage in Edelmetalle kann für dein Portfolio lohnenswert sein. Wenn man sich die Vergangenheit anschaut, kannst du mit der Anlage in Gold oder Silber kurz- bis mittelfristig eine ähnliche Rendite wie mit Aktien erwirtschaften. Über langfristige Anlagehorizonte haben Aktien deutlich besser performt.
Wir empfehlen dir daher die Anlage in Edelmetalle als Risikoabsicherung deines Portfolios mit 5 % bis maximal 10 %, für Szenarien wie einen totalen Wirtschaftsausfall oder als Liquiditätsquelle sollten die Märkte längerfristig niedrig stehen (damit du in dieser Phase deine Aktienanteile nicht verkaufen musst).
Eine Anlage in Gold und Silber ist sinnvoll, damit du dein Portfolio gegen Krisenzeiten und Extremszenarien absicherst. Als langfristige Anlage zum Vermögensaufbau eignen sich allerdings Aktien besser.
Diese Frage lässt sich nicht pauschal beantworten. Beide Edelmetalle eignen sich als Risikoabsicherung. Solltest du ein Investment in physischer Form bevorzugen, eignet sich, sofern die Liquidität vorhanden ist, Gold besser, aufgrund seines höheren Wertes pro Masse.
Wir empfehlen dir die Anlage in einen Gold- beziehungsweise Silber-ETF. Hier hast du eine höhere Flexibilität und sparst dir die Lagerkosten und den -aufwand.
Im Folgenden findest du eine Liste mit ETFs, die in der Vergangenheit stark performt haben.
Gold
- SPDR Gold Shares (GLD)
- iShares Gold Trust (IAU)
- Invesco DB Gold Fund (DGL)
- GraniteShares Gold Trust (BAR)
- VanEck Merk Gold Trust (OUNZ)
Silber
- iShares Silver Trust (SLV)
- Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR)
- Invesco DB Silver Fund (DBS)
- ETFS Physical Silver Shares (SIVR)
- ProShares Ultra Silver (AGQ)
Unabhängige Finanzberater zeichnen sich dadurch aus, dass:
- Sie als Makler im Vermittlerregister eingetragen sind
- Sie dir grundsätzlich ein Konzept empfehlen und kein einzelnes Produkt
- Sie sich wissenschaftlicher Auswertungsmethoden bedienen und nicht „emotional verkaufen“.
Zusätzlich sind gute Finanzberater serviceorientiert und sprechen mit dir regelmäßig über deine Anlagen und optimieren diese (wenn nötig).
Grundsätzlich findest du im Internet zahlreiche Vorschläge. Viele Portale helfen hier auch (empfehlen wir nicht, da diese sich meistens dafür bezahlen lassen). Da du uns schon gefunden hast, brauchst du nicht weiterzusuchen. Wir helfen dir gerne weiter.
Unsere unabhängigen Finanzberater arbeiten auf Basis wissenschaftlicher Berechnungsmethoden. Durch den Einsatz von digitalen Tools stellen wir sicher, dass wir einen unabhängigen Marktvergleich durchführen können. In persönlichen Gesprächen (bei uns grundsätzlich digital) wird ein individuelles Konzept mit dir ausgearbeitet, dass deine persönlichen Ziele umfasst.
Aus unserer Sicht lässt sich die Frage nicht pauschal beantworten. Honorarverträge sind zwar transparenter in der Kostenerhebung, allerdings ist die Produktvielfalt in der „Provisionswelt“ deutlich größer. Bei uns kannst du zwischen Nettotarifen (Honorar) und Bruttotarifen (Provision) entscheiden.
