Mit einem finanzmathematischen Gutachten werten wir einen Rentenversicherungs- oder Altersvorsorgevertrag nach Kostenpunkten und Rendite aus. Am Ende steht also eine klare Auflistung über alle (möglicherweise) anfallenden Kosten, sowie der im Mittel zu erwartenden Rendite.
Es wird das eingesetzte Kapital mit allen Kosten, Gebühren und Provisionen ins Verhältnis mit dem Ertrag vor und nach Steuern gesetzt. Also eine Netto-zu-Netto Berechnung durchgeführt.
Was setzt der Mandant ein und was landet am Ende auch tatsächlich wieder auf dem Konto?
Standard bei jeder Ruhestandsplanung
Die komplette Wirtschaftlichkeitsberechnung ist bei uns immer in der Beratung zur Altersvorsorge mit integriert. Ein solches Gutachten fertigen wir grundsätzlich an. Hierfür fällt lediglich eine Aufwandsentschädigung von 250 € an, sollten wir danach nicht zusammenarbeiten.
Wenn du ein eigenes finanzmathematisches Gutachten für einen deiner Verträge erstellt haben möchtest, kannst du gerne Kontakt zu uns aufnehmen und uns die Unterlagen zusenden.
Je mehr Daten und Angaben wir haben, desto genauer sind logischerweise die Ergebnisse am Ende.
Wir benötigen:
- Name und Gesellschaft des Tarifes
- Laufzeit
- Restlaufzeit
- Sparbeitrag und Einmalzahlungen
- Anlage (Aufteilung und Fonds mit WKN)
- Idealerweise den aktuellen Rückkaufswert
Vertrag wechseln, kündigen oder fortführen?
Diese Frage können wir mit einem finanzmathematischen Gutachten klar anhand der Zahlen beantworten. Die Ergebnisse sind häufig sehr augenöffnend, wenn man sich anschaut, was für Kosten anfallen können, auch wenn man schnell im Internet auf Vergleichsplattformen einen Rentenversicherungsvertrag abgeschlossen hat.
Altersvorsorge mit Finanzkonzept
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