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Deutschlandweite

Unabhängige Finanzberatung

Unabhängige Finanzberatung – Deutschlandweit, so funktionierts:

Wir kombinieren neue Technologien und digitale Beratung mit dem persönlichen Service eines Beraters. Dazu nutzen wir innovative Vergleichssysteme und wissenschaftliche Methoden, um Dir die besten Versicherungs- und Finanzlösungen bieten zu können. So wie wir es selbst auch machen würden.

Unabhängige Finanzberatung wertet kostet aus Versicherungsprodukten aus

Kostenauswertung

Finanzmathematische Auswertung deiner Verträge. Wir spüren auch den kleinsten Kostenpunkt auf, um dir eine ehrliche Ablaufleistung deiner Verträge zu liefern. Steuern, Kosten, Inflation.​

Unabhängige Finanzberatung erstellt ein individuelles Konzept für dich

Individuelles Konzept

Wir zeigen dir mehere Möglichkeiten auf, wie du für das Alter vorsorgen kannst, Vermögen aufbaust und dabei gegen existenzielle Risiken abgesichert bist.

Unabhängige Finanzberatung betreut dich ein leben lang in allen Finanzfragen

Lebenslange Betreuung

Mit 2,3 Beratungsterminen ist es noch nicht getan. Wir stehen unseren Mandanten ein Leben lang zur Seite. Depotjahresbericht? Finanzierung einer Immobilie? Berufswechsel und einhergehende Anpassungen am Schutz?

Wir sind in der unabhängigen Finanzberatung maximal digitalisiert.

Maximale Digitalisierung

Du wirst von uns wenig bis gar kein Papier erhalten. Unsere komplette Beratung findet online statt. Du hast alle Unterlagen digital per App oder Cloud bei dir. Für Umwelt und Praktikabilität.

Versicherungen

Wir führen eine detaillierte Analyse Deiner Ist-Situation durch und prüfen mit unseren Tools und unserer Software Deine aktuellen Verträge.

Vermögensaufbau

Eine umfangreiche Basisberatung für Neueinsteiger oder Profitipps für erfahrenere Anleger – wir holen jeden da ab, wo Beratungsbedarf besteht.

Unabhängige Finanzberatung Finanzberater im Büro
„Unabhängige Finanzberatung bedeutet für uns, keinem Verkaufsdruck ausgesetzt zu sein und ohne jegliche Emotionalität dem Mandanten das beste Ergebnis liefern zu können.“

FAQ

Wir finden, dass die Dienstleistung digital super abbildbar ist! Du hast trotzdem persönlichen Kontakt, zwar über Webcam und Telefon, doch dafür spart man einfach viel Zeit, die man nicht mit Fahrzeiten verbringen muss. Innerhalb von 24h hast du von uns immer eine Rückmeldung, wir lassen dich nicht alleine. Wenn du gerne in ein Versicherungsbüro gehen würdest, können wir dir leider nicht helfen.

Eine Beratung bei uns ist eher eine Schulung, als ein Verkaufsgespräch. Unser Schwerpunkt liegt im Vermögensaufbau. Jedem ist klar, dass er diesen betreiben muss. Wir können den deutschen Markt großflächig abdecken und gehen mit dir zusammen die Zahlen, Daten, Fakten zu den jeweiligen Möglichkeiten durch. Am Ende entscheidest du.

Zwei Möglichkeiten, du entscheidest.

1. Kostenlose Courtageberatung, der Anbieter, bei dem wir letzten Endes landen zahlt uns eine Vermittlungscourtage aus. Diese ist in den Produktkosten immer mit eingerechnet und gibt es zB bei Check auch nicht günstiger.

2. Vergütung mit Honorar. Du bekommst provisionsbefreite Tarife (Nettopolicen), und bezahlst uns nach Aufwand.

Du hast auf jeden Fall immer den vollen Überblick über alle Kosten, da gehen wir sicher.

Bringt uns tatsächlich auch nichts, da wir für die Courtage 5 Jahre haften und bei Kündigung zurückzahlen, daher beraten wir immer bedarfsgerecht und so wie wir es and deiner Stelle auch anstellen würden.

Ohne dir zu Nahe treten zu wollen, aber die wenigsten (inklusive vieler Vertreter) wissen wie man Assekuranz- und Depotstrukturen vernünftig auswertet. Zu unserer Dienstleistung gehört die Überprüfung vorhandener Verträge dazu, da 77% aller Mandanten noch Optimierungsmöglichkeiten haben. Das was gut ist, lassen wir einfach stehen, keine Sorge!

Super Sache! Statistisch gesehen ist unsere „Art“ aber noch weit in der Minderheit. 90% des Marktes liegen in abhängiger Hand. Banken und auch große Strukturvertriebe mit 3 oder 4 Buchstaben sind nicht unabhängig. Tipp: im Vermittlerregister (hier) kannst du deinen Berater recherchieren und auf den Maklerstatus prüfen.

simplr App

Das macht unseren Service so besonders

Wir vertreten Deine Interessen

Mit uns als unabhängigen Finanzmakler hast Du die komplette Auswahl des Finanzmarktes über Investment- und Versicherungslösungen. So können wir Dir die bestmöglichen Konditionen bieten. Wir arbeiten ganzheitlich, konzeptionell und auf Deine Bedürfnisse zugeschnitten – auf Provisions- oder Honorarbasis.

Das sagen unsere Mandanten

Fragen und Antworten zur unabhängigen Finanzberatung

Bei uns ist das Erstgespräch kostenlos und unverbindlich. Aus diesem ersten Gespräch ergibt sich dann der Umfang des Beratungs- und Betreuungsbedarfs.

Eine unabhängige Finanzberatung auf Provisionsbasis ist für dich als Mandanten mit keinerlei extra Kosten verbunden (siehe hier für Details). Die Beratung zu Nettopolicen auf Honorarbasis ist mit Kosten auf Vereinbarung verbunden und hängt vom Aufwand ab.

Ein Finanzberater ist ein Dienstleister, ein Experte, der sich sehr gut mit Geldanlage und Versicherungen auskennt. 
Natürlich kannst du dich auch selber in all diese Themen einlesen und dann irgendwas machen.
Genauso gut kannst du dein Auto auch selber reparieren oder dich selber bei einer Mittelohrentzündung behandeln. Du darfst dich dann nur nicht wundern, wenn es eben nach Do-It-Yourself Lösung aussieht oder nicht wirklich funktioniert.

Es ist also nicht zwingend notwendig, aber es hilft enorm auf die Expertise eines Fachmannes zurückzugreifen.

Der Finanzberater, oder zumindest tun wir es, steht dir auch nach der Beratung zur Seite und gerade im Schadensfall ist es wirklich praktisch den Profi direkt an der Seite zu haben.

Am Ende entscheidest du, ob es sinnvoll ist. 

Wir würden natürlich von uns sagen, dass wir sogar ein sehr guter sind und du uns ja nun gefunden hast.

Aber ernsthaft: Einen guten Finanzberater zu finden, ist gar nicht so einfach. Objektiv solltest du folgendes tun:

  1. Blick ins Impressum, ob dort auch der Versicherungsmakler eingetragen ist.
  2. Informationen auf Website und im Internet durchforsten.
  3. Bewertungen und Rezensionen prüfen.

Der letzte Punkt ist dann aber der wichtigste: Du musst ihn ausprobieren. Nur wenn du mit der Arbeitsweise und der Person am anderen Ende warm wirst und ein gutes Gefühl hast, ist es am Ende auch ein guter Finanzberater. 

Für viele mag die erste Anlaufstelle in Sachen Finanzberatung die Bank sein. Doch die Bank kann dort nicht mit den besten im Markt mithalten.

Der Rechtsstatus. Die Bank tritt entweder als Mehrfachvertreter oder Ausschließlichkeitsvertreter auf. Bedeutet, die Bank hat nicht Zugriff auf den gesamten deutschen Markt der Finanzprodukte. Es werden also die hauseigenen Fonds oder die Partnerversicherung verkauft.

Produktvielfalt. Eine Bank arbeitet selten konzeptionell, da der Zugriff auf alle Sparten fehlt. Es steht hier also nicht selten einfach das Produkt im Mittelpunkt, anstelle des Kunden.

Beim Wort „Vermögensberater“ klingelt bei uns im Hinterkopf immer dumpf die „Deutsche Vermögensberatung“, die verwenden den Begriff Vermögensberater nämlich für ihre Versicherungsvertreter.

Ist also ein solcher Vermögensberater gemeint, verweisen wir hier auf den Rechtsstatus, Vertreter, und die so fehlende Unabhängigkeit. Wie Produkte dieser Firma aussehen, haben wir hier beispielhaft durchkalkuliert.

Ist ein Berater gemeint, der zu Finanzanlagen berät und das ungebunden und unabhängig, dann ist das durchaus eine sinnvolle Sache – möchte ich mein Auto reparieren lassen, gehe ich schließlich auch zu jemandem, der das den ganzen Tag macht und Experte darin ist.

Am allerschnellsten geht das, wenn du auf den WhatsApp-Button drückst und einfach dein Anliegen schilderst. 

Du kannst aber auch hier eine Email und Rufnummer hinterlassen, dann meldet sich am nächsten Werktag einer unserer Ansprechpartner bei dir.

Wir freuen uns auf dich!

Vielen Dank für Deine Nachricht!

Wir werden uns in Kürze bei Dir melden.