Level V Finanz
Deine unabhängige Beratung für Altersvorsorge & Ruhestandsplanung
Unabhängige Beratung – maximale Transparenz
Blitzschneller Service – max. 36h Antwortzeit
Courtage oder Honorar – Du entscheidest
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Deine Altersvorsorge
Alle Assetklassen
Wir stellen dir ein zu dir passendes Konzept aus Aktien, Immobilien & Sachwerten zusammen, für eine Altersvorsorge, die renditestark und steuereffizient ist.
Unabhängigkeit in der Vergütung
Du hast bei uns die Wahl, Beratung auf Provisions- oder Honorarbasis. Du bekommst immer ein kostenloses Erstgespräch.
Lebenslange Betreuung
Den richtigen Weg für die Altersvorsorge einschlagen ist eine Sache, diesen auch zu Ende gehen, die andere. Wir betreuen dich (wenn gewünscht) dein Leben lang.
Komplett digitalisiert
Keine fladderigen und unübersichtlichen ‘Versicherungs- & Bankordner’ mehr, du bekommst alle Unterlagen digital in deinem eigenen Portal & Appzugang zur Verfügung. Wir sind für dich immer digital erreichbar.
Weniger Kosten, mehr Rendite
Wir haben es uns zur Aufgabe gemacht, die effizientesten Formen für Altersvorsorge zu finden. Dafür führen wir finanzmathematische Analysen durch, finden versteckte Kosten und optimieren deine Rendite.
Du stehst im Mittelpunkt
Wir müssen keine Zahlen oder Vorgaben erfüllen. Das Einzige, was für uns zählt, ist die Zufriedenheit unserer Mandanten. Ehrlichkeit & Transparenz sind uns genauso wichtig wie deine Rentenlücke zu schließen.
Wir schließen deine Rentenlücke - Euro für Euro
Damit du auch im Alter ruhig schlafen kannst.
Demografischer Wandel, Rezession und Fachkräftemangel. Die Zeiten sind ernst und eigenständige Altersvorsorge wichtiger wie noch nie zuvor.
Lass dir von uns ein Konzept bauen, mit dem du sicher und ohne Einschränkungen deinen Ruhestand genießen kannst. Wir beraten dich stets so, wie wir uns auch selbst beraten würden.
Mehr Über Uns
Herausforderungen im Finanzbereich
Wir beantworten deine dringendsten Fragen
Deine Fragen
- Lohnt sich eine ETF-Versicherung oder doch eher ein Fondssparplan für mich?
- Wie viel muss ich jetzt wirklich zurücklegen?
- Lohnt sich mein alter Vertrag für mich noch?
- Was ist der günstigste Tarif für mich?
- Sollte ich die Dienstleistung per Honorar oder Provision in Anspruch nehmen?
- Doch lieber mit einer Immobilie fürs Alter vorsorgen?
Level V Lösung
- In einem diversifizierten Konzept sollte beides vorhanden sein
- Wir führen eine Rentenlückenberechnung durch.
- Du erhältst eine finanzmathematische Analyse deiner bestehenden Verträge.
- Das kann man pauschal nicht sagen, wir finden es aber anhand deiner Parameter heraus
- Wir erklären dir das Für und Wider - du entscheidest!
- Wir bauen mit dir ein individuelles Vorsorgekonzept - für mehr Wohlstand im Alter
Das Konzept um die unabhängige Altersvorsorgeberatung
Geldanlage
Krankenversicherung
Ob gesetzliche Krankenkasse oder private Krankenversicherung: Gesundheit ist das höchste Gut und ohne diese macht dir selbst die dickste Altersvorsorge in der Rente keine Freude. So fügt sich deine Krankenversicherung in dein Konzept:
Berufsunfähigkeit
Die meisten Menschen finanzieren ihren Lebensunterhalt und auch die Altersvorsorge aus ihrer Arbeitskraft. Egal ob angestellt, selbständig oder Beamter, wenn deine Arbeitskraft wegbricht versiegt auch der Zufluss für die Rentenvorsorge.
Sachschäden
Damit du nicht durch unvorhergesehene Schadensersatzzahlungen oder Schäden an deinem Eigentum in finanzielle Schieflage gerätst und deine Investments angreifen musst, empfiehlt sich ein Mindestschutz in deinem Konzept.
Level V Finanz
Unser Versprechen an dich
Wir werden dir genau dieselben Lösungen für die Altersvorsorge vorschlagen, die wir selbst auch für uns nutzen würden bzw. nutzen. Für uns bedeutet Altersvorsorge Ruhe und Entspannung – nicht nur im Lebensabend, wenn man genug hat, um diesen Abschnitt zu genießen, sondern auch auf dem Weg dorthin, der ja nun einmal viel länger ist. Wir wollen dir also nicht nur das Gefühl, sondern auch die Gewissheit geben, dass du auf dem richtigen Pfad bist und du keine Angst haben musst, wenn in den Nachrichten von Rentenkürzungen oder dem Fachkräftemangel gesprochen wird.
Das Tolle an uns, im Vergleich zum Marktdurchschnitt sind wir jung genug, dass wir wahrscheinlich mit dir gemeinsam in den Ruhestand gehen werden. Wir können uns also keineswegs durch vorzeitiges Ableben aus der Verantwortung ziehen, sondern sind in einer sehr ähnlichen Situation, wie du, in dem Sinne, dass wir noch einen weiten Weg zur wohlverdienten Rente vor uns haben.
Warum ist uns das Thema Altersvorsorge so wichtig?
Wir erleben es selbst immer wieder im Familien- und Bekanntenkreis, wie Menschen, die viele Jahre hart gearbeitet haben, im Alter dann quasi am Existenzminimum oder darunter leben. Das ist für die Betroffenen selbst unwürdig und belastet zusätzlich das Umfeld, wenn man diese geschätzten Menschen finanziell noch unterstützen muss. Denn es müsste nicht sein.
Der ältere Herr müsste keine Pfandflaschen aus Mülleimern fischen und die liebe Oma nicht auf Geschenke für Ihre Enkel verzichten, wenn man sich früh genug Gedanken gemacht hätte (oder der Staat eine vernünftige Lösung anbieten würde, aber den können wir nicht so konkret beeinflussen).
Damit uns und dir das nicht passiert, setzen wir uns seit vielen Jahren mit dem Thema Altersvorsorge und Ruhestandsplanung auseinander. Gute Altersvorsorge und richtiger Vermögensaufbau kann schlaflose Nächte, Streit und Sorgen in der Beziehung und Angst vor dem älter werden lindern und verhindern.
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Was unsere Mandanten sagen
Häufig gestellte Fragen
Wie teuer ist eine unabhängige Finanzberatung?
Was macht ihr anders?
Wir sind besonders auf Altersvorsorge und Vermögensaufbau für den Ruhestand fokussiert und sehen Versicherungen bloß als „notwendiges Übel“, um den Vermögensaufbau bestmöglich zu stabilisieren.
Wir haben sogar unsere eigene Software entwickelt, welche Altersvorsorgetarife analysiert und auswertet. AVxpert wird auch mittlerweile von vielen Branchenkollegen genutzt.
Wir stehen wie kein anderer Finanzdienstleister zu Transparenz und Kosteneffizienz, überzeuge dich davon in unseren zahlreichen Reviews von Verträgen selbst.
Nun kann man hier auf so einer Internetseite eine ganze Menge tolle Behauptungen aufstellen, am Ende musst du das aber für dich selber überprüfen.
Wie sinnvoll ist ein unabhängiger Finanzberater?
Ein Finanzberater ist ein Dienstleister, ein Experte, der sich sehr gut mit Geldanlage und Versicherungen auskennt.
Natürlich kannst du dich auch selber in all diese Themen einlesen und dann irgendwas machen.
Genauso gut kannst du dein Auto auch selber reparieren oder dich selber bei einer Mittelohrentzündung behandeln. Du darfst dich dann nur nicht wundern, wenn es eben nach Do-It-Yourself Lösung aussieht oder nicht wirklich funktioniert.
Es ist also nicht zwingend notwendig, aber es hilft enorm auf die Expertise eines Fachmannes zurückzugreifen.
Der Finanzberater, oder zumindest tun wir es, steht dir auch nach der Beratung zur Seite und gerade im Schadensfall ist es wirklich praktisch den Profi direkt an der Seite zu haben.
Am Ende entscheidest du, ob es sinnvoll ist.
Wo finde ich einen guten Finanzberater?
Wir würden natürlich von uns sagen, dass wir sogar ein sehr guter sind und du uns ja nun gefunden hast.
Aber ernsthaft: Einen guten Finanzberater zu finden, ist gar nicht so einfach. Objektiv solltest du folgendes tun:
Blick ins Impressum, ob dort auch der Versicherungsmakler eingetragen ist.
Informationen auf Website und im Internet durchforsten.
Bewertungen und Rezensionen prüfen.
Der letzte Punkt ist dann aber der wichtigste: Du musst ihn ausprobieren. Nur wenn du mit der Arbeitsweise und der Person am anderen Ende warm wirst und ein gutes Gefühl hast, ist es am Ende auch ein guter Finanzberater.
Gibt es gute Finanzberatung bei der Bank?
Für viele mag die erste Anlaufstelle in Sachen Finanzberatung die Bank sein. Doch die Bank kann dort nicht mit den besten im Markt mithalten.
Der Rechtsstatus. Die Bank tritt entweder als Mehrfachvertreter oder Ausschließlichkeitsvertreter auf. Bedeutet, die Bank hat nicht Zugriff auf den gesamten deutschen Markt der Finanzprodukte. Es werden also die hauseigenen Fonds oder die Partnerversicherung verkauft.
Produktvielfalt. Eine Bank arbeitet selten konzeptionell, da der Zugriff auf alle Sparten fehlt. Es steht hier also nicht selten einfach das Produkt im Mittelpunkt, anstelle des Kunden.
Wie sinnvoll ist ein Vermögensberater?
Beim Wort „Vermögensberater“ klingelt bei uns im Hinterkopf immer dumpf die „Deutsche Vermögensberatung“, die verwenden den Begriff Vermögensberater nämlich für ihre Versicherungsvertreter.
Ist also ein solcher Vermögensberater gemeint, verweisen wir hier auf den Rechtsstatus, Vertreter und die so fehlende Unabhängigkeit. Wie Produkte dieser Firma aussehen, haben wir hier beispielhaft durchkalkuliert.
Ist ein Berater gemeint, der zu Finanzanlagen berät und das ungebunden und unabhängig, dann ist das durchaus eine sinnvolle Sache – möchte ich mein Auto reparieren lassen, gehe ich schließlich auch zu jemandem, der das den ganzen Tag macht und Experte darin ist.
Wie nehme ich am besten Kontakt zu euch auf?
Klicke einfach auf den Button „Beratung“ oben rechts in der Ecke und schildere dein Anliegen.
Wir melden uns dann zügig bei dir zurück und finden einen Termin.
Wir freuen uns!
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