Erfolgreich Vermögen aufbauen – Mit Strategie zur finanziellen Freiheit

Viele unserer Mandanten sind verunsichert, oft aufgrund der aktuellen Nachrichtenlage und der damit verbundenen Unsicherheit. Sie fragen sich, ob es nicht zu riskant ist, jetzt zu investieren. Dieses Zögern kann aber dazu führen, dass der Schritt zur Investition gar nicht erst gewagt wird. Bei hohen Kursen scheut man sich, zum vermeintlichen Höchstkurs einzusteigen, bei niedrigen Kursen befürchtet man weitere Verluste. Was also tun?

Die Lösung ist, kontinuierlich zu investieren, zum Beispiel mit einem Sparplan. Dabei wird regelmäßig Geld in das Depot eingezahlt. Größere Beträge können gestückelt und über mehrere Monate in kleineren Beträgen angelegt werden, um gelassener auf Kursschwankungen reagieren zu können. Wichtig ist zu verstehen, dass es weniger darauf ankommt, den perfekten Zeitpunkt zu erwischen, sondern vielmehr darauf, dauerhaft am Markt präsent zu sein. Es gilt: Die Zeit im Markt ist entscheidender als der Zeitpunkt des Einstiegs.

Deka, Union Investment und DWS

Wenn dir diese Namen etwas sagen, dann hast du vermutlich bei deiner Hausbank ein Depot und solche Fonds im Portfolio. Das ist alles in jedem Falle besser, als gar nichts zu tun oder sogar ein Sparbuch zu besitzen, aber bei genauerem Hinsehen sind diese Fonds auch nicht das Gelbe vom Ei. Diese Fonds bzw. Fondsgesellschaften vertreiben ihre Produkte gerne an Kleinsparer und erheben dafür ordentlich Gebühren. Die sogenannte Gesamtkostenquote wird deinem (gemittelten) Anlagevolumen nämlich jährlich entnommen und kann zwischen 1,5% und 2,5% betragen. Vergleichbare Produkte von anderen „Marken“ kommen mit weniger als der Hälfte der Kosten aus.

Die Korrelation gibt im Prinzip an, wie stark sich meine verschiedenen Anlageinstrumente gegenseitig beeinflussen. In der Corona-Hochphase im Jahr 2020 fielen beispielsweise die Aktien der Kreuzfahrtbranche (zunächst natürlich alle) deutlich stärker als die des Softwareunternehmens Zoom. Hier liegt also eine negative Korrelation vor, steigt die eine Aktie – fällt die andere. Diese Zahl ist also wichtig, um das Gesamtportfolio im Gleichgewicht zu halten und nicht zu stark von einer Krise oder Marktentwicklung betroffen zu sein.

Auch mit Mandanten, die bereits seit vielen Jahren erfolgreich Geld anlegen, arbeiten wir gerne zusammen. Es kann nie schaden, sich eine zweite Meinung einzuholen und uns noch einmal darüber schauen zu lassen – wir machen das hier schließlich beruflich 10 Stunden am Tag und abends mit Beleuchtung. Zudem, und das ist tatsächlich noch viel interessanter, haben wir mit den Jahren unserer Tätigkeit einige Kontakte zu Family-Offices und Vermögensverwaltern aufgebaut. Das bedeutet, wir können unseren Mandanten Möglichkeiten und Produkte anbieten, die so nicht bei Neobrokern oder Hausbanken gefunden werden können. Wir sprechen hier von Private Equity und ermöglichen so dieselbe Anlage zu nutzen wie Superreiche es auch tun.

Kurse steigen und fallen und in ihrer Gesamtheit steigen sie über einen längeren Zeitraum eher. Aber, der gemeine Anleger macht sich meistens nur die steigenden Kurse zunutze, kann also nur etwas mehr als die Hälfte der Rendite mitnehmen. Mit einer Vermögensverwaltung oder auch einer „Short-Position“ kann man auch die fallenden Kurse mitnehmen. Durch diese Methode ist es auch möglich in einer Rezession beständig Rendite einzufahren.

Ist das nicht hoch spekulativ?

Wenn man selbst ohne die notwendige Fachkenntnis im Markt handelt, dann sicherlich. Unsere Vermögensverwalter, die diese Praktiken ausüben, sind allesamt viele Jahre am Markt und haben eine Trefferquote weit über 50% – sie sind also bereits über viele Jahre profitabel und haben eine Historie vorzuweisen.

Auch in Krisenzeiten das Vermögen vermehren – und das nicht zu knapp!

Am Ende des Tages fällt es vielen Buy-and-Hold Anlegern mit einem ETF-Depot schwer zu akzeptieren, dass der Hochfrequenzhandel oder das sogenannte Daytrading ein Handwerk ist, welches man mit der richtigen Ausbildung und Erfahrung dann profitabel betreiben kann. Jede mittelgroße Investmentbank beschäftigt viele Analysten und Trader, um genau das mit dem Kapital zu tun – es zu vermehren durch Trading.Und nicht nur in fast jeder Marktlage lässt sich so Rendite erwirtschaften, die Renditen sind auch viel höher als bei einem bloßen Buy-and-Hold-Ansatz.