Impact Investing wachsendender Trend in 2023
Im Jahr 2023 wird das Thema Geld investieren weiterhin von großer Bedeutung sein. Angesichts der neuen Zinspolitik der EZB und der allgemeinen wirtschaftlichen Unsicherheit suchen viele Menschen nach Möglichkeiten, ihr Geld gewinnbringend anzulegen.
Gleichzeitig ist das Investieren in Zeiten des Klimawandels und des digitalen Wandels mit neuen Herausforderungen verbunden. In diesem Zusammenhang stellt sich die Frage, welche Anlageformen in 2023 besonders vielversprechend sind und wie man als Anlegerinnen und Anleger am besten vorgeht, um sein Vermögen zu vermehren.
Vor allem das Investieren in nachhaltige Fonds gewinnt bei den Anlegern zunehmendes Interesse. Hier spielen vor allem ESG-Fonds eine große Rolle. Die Idee dahinter ist relativ simpel. Durch ein „ESG-Siegel“ soll man sicherstellen, dass der Fonds in nachhaltige Projekte/Unternehmen investiert.
E – Environment (Umwelt)
S – Social (Soziales)
G – Governance (Unternehmensführung)
Funktioniert Impact Investing auch?
Jein. Zwar wird durch die ESG-Siegel ein Bewusstsein bei den Fondshäusern geschaffen, allerdings ist die Frage, ob es sich hier um die Anlage oder die Darstellung der Anlage handelt. Inzwischen sind viele davon überzeugt, dass Fonds mit dem sogenannten „ESG-Siegel“ nicht viel nachhaltiger als seine Mitbewerber sind.
Statt „blind“ auf Siegel zu vertrauen, macht sich ein neuer Trend bemerkbar. Impact Investing.
Was versteht man unter Impact Investing?
Impact Investing bezieht sich auf eine Anlagestrategie, die darauf abzielt, positive soziale und ökologische Auswirkungen zu erzielen, während gleichzeitig eine finanzielle Rendite erzielt wird.
Im Gegensatz zu traditionellen Investitionen, die sich ausschließlich auf finanzielle Ergebnisse konzentrieren, zielt das Impact Investing darauf ab, Investitionen in Unternehmen, Organisationen und Projekte zu tätigen, die einen positiven Einfluss auf die Gesellschaft und die Umwelt haben. Dabei können verschiedene Bereiche wie erneuerbare Energien, Bildung, Gesundheitsversorgung, nachhaltiger Konsum oder soziale Gerechtigkeit adressiert werden.
Unternehmen und Organisationen, die Impact-Investing-Prinzipien folgen, messen ihren Erfolg nicht nur anhand finanzieller Kennzahlen, sondern auch anhand der positiven Wirkungen, die sie erzielen.
Bei Impact Investing sprechen wir von Direktinvestments in ein bestimmtes Thema, sodass sogenanntes „Greenwashing“ ausgeschlossen ist.
Beispiele für Impact Investing
Wasserstoff als Energiequelle der Zukunft?
Ein Beispiel für ein „Impact Investment“ ist Wasserstoff. Die Technologie ist zwar noch nicht ausgereift, allerdings gibt es die realistische Chance, dass in ca. 10 Jahren „grüner Wasserstoff“ einen Großteil der Energiewertschöpfungskette ausmacht. Dieser ist komplett CO₂-neutral, sodass die geforderten Ziele aus dem Pariser Abkommen eingehalten werden können.
Inzwischen gibt es auch einige Wasserstoff ETFs in die man günstig investieren kann. Wichtig zu wissen: Als reines Investment würden wir davon abraten, da du grundsätzlich nicht nur in einen Bereich investieren solltest.
Steuerbegünstigte Direktinvestments in erneuerbare Energien
Ein weiteres Beispiel für Impact Investing ist das Direktinvestment in erneuerbare Energien.
Hier können wir die beiden Fonds der Pangaea Life empfehlen.
Pangaea Life Blue Energy
Pangaea Life Blue Living
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Jetzt Kontakt aufnehmenPangaea Blue Energy
- Investition ausschließlich in Sachwerte im Bereich der erneuerbaren Energien
- Zusätzliche Sicherheit: Absicherung der Strompreise durch langfristige Stromabnahmeverträge oder staatliche Einspeisevergütungen
- Risikostreuung durch Investition in verschiedene Technologien der Energiegewinnung in unterschiedlichen Regionen
- Zugang für Privatpersonen zu spezieller Anlageklasse mit Großanlegerkonditionen
- Geringe Schwankung im Vergleich zu klassischen Aktien- und Mischfonds
Pangaea Blue Living
- Investition ausschließlich in nachhaltige Neubau-Wohnimmobilien
- Neueste Bau –, Technik- und Energiestandards (KfW 55)
- Fokus auf die wachstumsstarken Top 7 Metropolregionen Deutschlands
- Zugang für Privatpersonen zu spezieller Anlageklasse mit Großanlegerkonditionen
- Geringe Schwankung im Vergleich zu klassischen Aktien- und Mischfonds
Beide Fonds können steuerbegünstigt über eine Fondspolice erworben werden.
Impact Investing vs renditeorientiertes Investieren
Impact Investing und renditeorientiertes Investieren haben beide Vor- und Nachteile, die es zu berücksichtigen gilt.
Renditeorientiertes Investieren konzentriert sich auf die Maximierung der finanziellen Rendite und ist somit hauptsächlich auf den wirtschaftlichen Erfolg ausgerichtet. Es bietet eine höhere Liquidität und größere Auswahlmöglichkeiten, da Investoren in verschiedene Märkte und Branchen investieren können.
Impact Investing zielt jedoch darauf ab, neben der finanziellen Rendite auch einen positiven sozialen oder ökologischen Einfluss zu erzielen. Eine der wichtigsten Vorteile von Impact Investing ist, dass es dazu beitragen kann, gesellschaftliche Herausforderungen zu bewältigen, während gleichzeitig ein finanzieller Gewinn erzielt wird. Einer der Nachteile von Impact Investing ist jedoch, dass es schwieriger sein kann, die finanzielle Rendite im Vergleich zu renditeorientierten Investitionen zu maximieren. Zudem kann es schwieriger sein, geeignete Anlageoptionen zu finden und den Erfolg der Investitionen zu messen.
Letztendlich hängt die Wahl zwischen Impact Investing und renditeorientiertem Investieren von den persönlichen Prioritäten und Werten des Investors ab.
Rendite oder Nachhaltig?
Muss sich nicht immer ausschließen. Die oben dargestellten Fonds haben renditeorientierte Anlagen, teilweise outperformed. Allerdings sollte man bei nachhaltigen Anlagen einen Abschlag von 1-2 % weniger Rendite im Vergleich zu reinen renditeorientierten Anlagen einplanen.
Das können wir nicht pauschal beantworten. Grundsätzlich solltest du dir Gedanken machen, welches Ziel du verfolgst und welche Risiken du eingehen möchtest. Gerne helfen wir dir dabei.
Das lässt sich nicht pauschal beantworten. Dies hängt von deiner Zielstellung und Risikoneigung ab.
Grundsätzlich hast du die Wahl aus Tages- & Festgeldkonten, ETF-Sparplänen und Spezialinvestments. Bei Fragen kannst du gerne auf uns zu kommen.
Impact Investing zielt neben der Erzielung einer Rendite vor allem auf Anlagen ab, die eine positive soziale und ökologische Auswirkung haben. Hierfür werden im Zweifel Einbußen in der Rendite aufgenommen.
Du solltest deine Macht als Anleger nicht unterschätzen! Unabhängig davon wie viel Kapital du investierst, kannst du den Markt mit positiv beeinflussen. Durch Impact Investing unterstützt du Unternehmen, die nachhaltig agieren und tust so etwas Gutes für unsere Umwelt.
Aktuell stehen dir 5 Wasserstoff ETFs zur Verfügung:
L&G Hydrogen Economy UCITS ETF USD Acc (IE00BMYDM794)
VanEck Hydrogen Economy UCITS ETF (IE00BMDH1538)
BNP Paribas Easy ECPI Global ESG Hydrogen Economy UCITS ETF EUR (LU2365458145)
Global X Hydrogen UCITS ETF A (IE0002RPS3K2)
Invesco Hydrogen Economy UCITS ETF Acc (IE00053WDH64)
Welcher Wasserstoff ETF der Beste ist, kann man nicht pauschal sagen. Du solltest dich fragen, wo du am meisten Potenzial siehst. Die aufgeführten Wasserstoff ETF setzen hier unterschiedliche Schwerpunkte.
Ja, das ist möglich. Diese Wertpapiere werden an der Börse gehandelt und sind entsprechend schnell liquidierbar.
Bei der Anlage über eine sogenannte Fondspolice entstehen hier nicht einmal Kosten!
Das Potenzial von Wasserstoff als klimaneutrale Energiequelle der Zukunft ist gewaltig. Allerdings lässt es sich noch nicht sagen, ob sich Wasserstoff durchsetzen wird. Du gehst eine Sektorwette ein. Wir empfehlen dir lieber in einen Wasserstoff ETF zu investieren, damit du dein Risiko streust.
Grundsätzlich raten wir vom Kauf in Einzelaktien ab. Da du hier ein höheres Verlustrisiko (bis hin zum Totalverlust) hast.
Im Folgenden die 10 besten Wasserstoffaktien nach Performance (Stand 2021) :
| UNTERNEHMEN | WKN | PERFORMANCE* |
| 1. PBF ENERGY | A1J9SG | 108,69% |
| 2. CVR ENERGY | A0MUHT | 65,64% |
| 3. OLIN | 851936 | 65% |
| 4. WORTHINGTON INDUSTRIES | 870882 | 45,93% |
| 5. SFC ENERGY | 756857 | 40,66% |
| 6. WEICHAI POWER | A0M4ZC | 36,09% |
| 7. FUELCELL ENERGY | A2PKHA | 35,84% |
| 8. CHART INDUSTRIES | A0KDX9 | 30,52% |
| 9. WESTLAKE CHEMICALS | A0B7ET | 18,04% |
| 10. SUNHYDROGEN | A2P662 | 16,66% |
Disclaimer: Vergangene Renditen müssen keine Auskunft über die zukünftige Performance geben!
Ja, die gibt es. Für viele Mandanten ist das Investment in sogenannte „Clean-Energy-ETFs“ interessant. Hier wird nicht nur auf Wasserstoff gesetzt, sondern beispielsweise Solarenergie, Windenergie, Wasserkraft, Geothermie, Biomasse, Brennstoffzellen und vieles mehr.
Dies pauschal zu beantworten, ist schwierig. Allerdings ist für viele Mandanten der iShares Global Clean Energy UCITS ETF interessant. Mit 5.100 Millionen € ist er der größte Fonds in dem Bereich und bietet Zugang zu den 30 weltweit größten Unternehmen in diesem Bereich.
Ein Finanzberater berät Verbraucher, also Privat- oder Firmenkunden zu Versicherungen, Geldanlage, Krediten, Finanzierungen oder anderen Verträgen im weiteren Sinne.
Dabei wird meist auf Provisionsbasis gearbeitet, also bei Abschluss erhält der Berater eine Provision aus dem vermittelten Produkt. Teilweise wird auch die Beratungsstunde bezahlt, dies ist dann eine sogenannte Honorarberatung.
Nein, wir bieten sowohl Beratung auf Provisionsbasis als auch auf Honorarbasis an.
Es kommt auf die Sparte an, zu der wir beraten, sowie auf dich und deine Präferenzen.
Im Bereich Altersvorsorge ergibt eine Beratung auf Honorar sehr häufig Sinn, wogegen im Bereich Berufsunfähigkeitsversicherung diese Art eher weniger oft infrage kommt, da es dann viel weniger Tarife zur Auswahl gibt. Unser Motto ist bei der Arbeitskraftabsicherung immer: Die beste BU ist die, die du auch bekommst. Und wenn es eben nur eine Handvoll Anbieter gibt, die provisionsbefreite BUs anbieten, sind wir hier doch arg eingeschränkt.
Ein Finanzberater ist ein Dienstleister, ein Experte, der sich sehr gut mit Geldanlage und Versicherungen auskennt.
Natürlich kannst du dich auch selber in all diese Themen einlesen und dann irgendwas machen.
Genauso gut kannst du dein Auto auch selber reparieren oder dich selber bei einer Mittelohrentzündung behandeln. Du darfst dich dann nur nicht wundern, wenn es eben nach Do-It-Yourself Lösung aussieht oder nicht wirklich funktioniert.
Es ist also nicht zwingend notwendig, aber es hilft enorm auf die Expertise eines Fachmannes zurückzugreifen.
Der Finanzberater, oder zumindest tun wir es, steht dir auch nach der Beratung zur Seite und gerade im Schadensfall ist es wirklich praktisch den Profi direkt an der Seite zu haben.
Am Ende entscheidest du, ob es sinnvoll ist.
Wir würden natürlich von uns sagen, dass wir sogar ein sehr guter sind und du uns ja nun gefunden hast.
Aber ernsthaft: Einen guten Finanzberater zu finden ist gar nicht so einfach. Objektiv solltest du folgendes tun:
- Blick ins Impressum, ob dort auch der Versicherungsmakler eingetragen ist.
- Informationen auf Website und im Internet durchforsten.
- Bewertungen und Rezensionen prüfen.
Der letzte Punkt ist dann aber der wichtigste: Du musst ihn ausprobieren. Nur wenn du mit der Arbeitsweise und der Person am anderen Ende warm wirst und ein gutes Gefühl hast, ist es am Ende auch ein guter Finanzberater.
Für viele mag die erste Anlaufstelle in Sachen Finanzberatung die Bank sein. Doch die Bank kann dort nicht mit den besten im Markt mithalten.
Der Rechtsstatus. Die Bank tritt entweder als Mehrfachvertreter oder Ausschließlichkeitsvertreter auf. Bedeutet, die Bank hat nicht Zugriff auf den gesamten deutschen Markt der Finanzprodukte. Es werden also die hauseigenen Fonds oder die Partnerversicherung verkauft.
Produktvielfalt. Eine Bank arbeitet selten konzeptionell, da der Zugriff auf alle Sparten fehlt. Es steht hier also nicht selten einfach das Produkt im Mittelpunkt, anstelle des Kunden.
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