Nachhaltiges Investieren – Trend oder echte Chance für Anleger?

nachhaltiges investieren
1Nachhaltiges Investieren liegt im Trend – doch geht es dabei nur um ein gutes Gewissen oder auch um langfristig attraktive Renditen? Die gute Nachricht: Beides ist möglich. Immer mehr Anleger setzen auf Investments, die nicht nur finanziell überzeugen, sondern auch Umwelt- und Sozialstandards erfüllen. Und das aus gutem Grund: Unternehmen, die nachhaltig wirtschaften, sind oft widerstandsfähiger und zukunftssicherer aufgestellt.

Was bedeutet nachhaltiges Investieren?

Nachhaltiges Investieren bedeutet, dass du dein Geld nicht nur nach finanziellen Kriterien anlegst, sondern auch soziale, ethische und ökologische Faktoren berücksichtigst. Das sogenannte ESG-Prinzip (Environmental, Social, Governance) hilft dabei, Unternehmen und Fonds danach zu bewerten, wie verantwortungsbewusst sie handeln.

Nachhaltige Geldanlagen und Rendite? Kein Widerspruch! Studien belegen, dass sie langfristig genauso gut oder sogar besser abschneiden als klassische Investments. Gerade in Krisenzeiten zeigen nachhaltige Unternehmen oft mehr Stabilität und Widerstandskraft.

Gut zu wissen: Nachhaltiges Investieren bedeutet nicht nur Öko-ETFs! Viele Anleger denken bei nachhaltigen Geldanlagen ausschließlich an Umweltprojekte. Tatsächlich umfasst das Konzept auch andere Themen, wie zum Beispiel faire Arbeitsbedingungen, transparente Unternehmensführung oder soziale Verantwortung.

Warum nachhaltige Investments an Bedeutung gewinnen

Früher zählte bei einer Geldanlage vor allem die Rendite. Heute fragen sich immer mehr Menschen: Wo fließt mein Geld eigentlich hin? Der Klimawandel, soziale Ungleichheit und neue gesetzliche Vorgaben verändern die Finanzwelt – Unternehmen stehen zunehmend unter Druck, nachhaltiger zu wirtschaften. Wer langfristig investieren will, kommt an diesem Wandel nicht mehr vorbei.

Warum? Zum einen verschärfen Regierungen weltweit Umweltauflagen, sodass Unternehmen, die frühzeitig auf ökologische Standards setzen, hohe Umstellungskosten und regulatorische Risiken vermeiden. Zum anderen verändern sich die Kaufgewohnheiten: Verbraucher werden bewusster und bevorzugen Marken, die nachhaltige Werte vertreten – Firmen, die nachhaltig wirtschaften, gewinnen dadurch treue Kunden und Marktanteile. Gleichzeitig haben nachhaltige Unternehmen oft robustere Geschäftsmodelle, weil sie weniger von Skandalen oder Umweltkatastrophen

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ESG-Kriterien: Die Messlatte für nachhaltige Investments

Um Unternehmen und Fonds objektiv bewerten zu können, gibt es die ESG-Kriterien:

  • E für Environmental (Umwelt): Wie geht das Unternehmen mit Ressourcen, Emissionen und Energieverbrauch um? Wird in erneuerbare Energien investiert?
  • S für Social (Soziales): Werden faire Arbeitsbedingungen eingehalten? Gibt es Gleichberechtigung und soziale Verantwortung?
  • G für Governance (Unternehmensführung): Wie transparent agiert das Unternehmen? Gibt es ethische Standards in der Führung?
Viele Fonds und ETFs filtern anhand dieser Kriterien Unternehmen heraus, die besonders nachhaltig arbeiten – oder schließen Branchen aus, die als nicht nachhaltig gelten (z. B. Waffen, Kohle, Glücksspiel).

Wie kannst du nachhaltig investieren?

Es gibt zwei Hauptwege, nachhaltig zu investieren:

Direkte Investments – gezielt in Unternehmen mit nachhaltigen Geschäftsmodellen investieren

Das kann z. B. über Einzelaktien von Firmen geschehen, die erneuerbare Energien fördern, emissionsarme Technologien entwickeln oder soziale Verantwortung großschreiben.

Nachhaltige Fonds & ETFs – einfach & breit diversifiziert investieren

Hier übernehmen Fondsmanager oder Indizes die Auswahl der nachhaltigsten Unternehmen für dich. ETFs mit ESG-Filter sind eine bequeme Möglichkeit, nachhaltig zu investieren, ohne sich selbst mit jeder einzelnen Aktie beschäftigen zu müssen.

💡 Gut zu wissen: In einer fondsgebundenen Rentenversicherung oder einer Rürup-Rente kannst du nachhaltige Fonds steuerlich gefördert besparen. Das bedeutet: langfristiger Vermögensaufbau mit einem positiven Impact.

Fazit

Nachhaltige Geldanlagen sind längst in der Mitte der Finanzwelt angekommen. Wer in Unternehmen investiert, die verantwortungsvoll handeln, trifft nicht nur eine Entscheidung für die Zukunft, sondern setzt oft auch auf wirtschaftlich solide und widerstandsfähige Geschäftsmodelle.

Nachhaltig investieren FAQ – die meistgestellten Fragen

Hier siehst du den Vergleich zwischen einem Öko-ETF und dem “klassischen” MSCI World:

Stammdaten MSCI World vs. MSCI World SRI

Grundsätzlich sind die Eckdaten beider Fonds gleich

Der einzige Unterschied liegt im Fondsvolumen. Hier fällt auf, dass der MSCI World SRI nur 10% des Fondsvolumens vom MSCI World hat. 

Dies kann man darauf zurückführen, dass es den MSCI World SRI erst seit 3,5 Jahren gibt. 

Vergleichen wir nun die Performance beider Fonds (seit Auferlegung des MSCI World SRI) :

Wertentwicklung MSCI World vs. MSCI SRI

Erstaunlicherweise hat der MSCI World SRI teilweise sogar minimal die Nase vorn. 

Auch im März 2020 als die Kurse durch Corona eingebrochen sind, fällt der Öko-Fonds weniger stark. 

Rendite p.a. iShares Core MSCI World (IE00B4L5Y983) UBS – MSCI World SRI (LU0950674332)
1 Jahr 29,05% 27,91%
3 Jahre p.a. 14,08% 15,30%
5 Jahre p.a. 12,83% n.v.
10 Jahre p.a. 12,76% n.v.
Wertentwicklung MSCI World vs. MSCI SRI


Du siehst: Beim nachhaltigen Investieren musst du keine Abstriche in der Rendite machen!

 

Das wird dir vermutlich am schwierigsten Fallen, wenn du nachhaltig Investieren möchtest. 

Schließlich gibt es aktuell keine einheitliche Regelung, welches Investment nun wirklich nachhaltig ist. 

Allerdings ist erkennbar, dass nachhaltiges Investieren kein kurzfristiger Trend sein wird. Die EU arbeitet bereits an einem einheitlichen “Öko-Siegel”.

Übrigens:

Sollte dich interessieren, wie du grundsätzlich Vermögen aufbaust, kannst du dies hier nachlesen.

Worauf nun beim nachhaltigen Investieren achten?

Du solltest darauf achten, dass nicht nur eine Branche ausgeschlossen wird, sondern grundsätzlich nachhaltig investiert wird. 

Bei einem nachhaltigen Fonds sollten folgende Bereiche ausgeschlossen werden: 

  • Alkohol
  • Tabak
  • Glücksspiel
  • Waffen
  • Atomkraft
  • Pornographie
  • Gentechnik

Als Hilfestellung kannst du das ESG-Rating verwenden.

Dies steht für folgendes:

E – Environmental (Umwelt)

S – Social (Soziales)

G – Governance (Unternehmensführung)

Außerdem solltest du einen Fonds wählen, der ein gewisses Fondsvolumen (mindestens 10 Millionen) aufweist. 

Hiermit stellst du sicher, dass der Fonds langfristig gehandelt wird und nicht mit einem anderen Fonds fusionieren muss. 

Zusätzlich sollte der Fonds ausreichend Titel aufweisen, sodass die Wertschwankung minimiert wird. 

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Hiermit stellst du sicher, dass der Fonds langfristig gehandelt wird und nicht mit einem anderen Fonds fusionieren muss.\u00a0<\/p>\n

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  • Branchen- und geografische Diversifikation:<\/strong> Stelle sicher, dass dein Portfolio in verschiedene Branchen und geografische Regionen investiert, die nachhaltige Wachstumschancen bieten. Dies kann Risiken reduzieren, die durch Marktvolatilit\u00e4ten oder regionale wirtschaftliche Abschw\u00fcnge entstehen.<\/li>\n
  • Mix aus Anlageklassen:<\/strong> Integriere eine Mischung aus verschiedenen Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und alternativen Investments. Jede Klasse hat unterschiedliche Risiko- und Renditeprofile, die helfen k\u00f6nnen, das Gesamtrisiko zu balancieren.<\/li>\n
  • Dynamische Anpassung:<\/strong> \u00dcberwache regelm\u00e4\u00dfig die Leistung deines Portfolios und passe es an, um es mit deinen nachhaltigen Investitionszielen und den Marktbedingungen in Einklang zu bringen. Das k\u00f6nnte bedeuten, dass du gelegentlich Umschichtungen vornimmst, um auf sich \u00e4ndernde Umst\u00e4nde und Chancen zu reagieren.<\/li>\n<\/ul>"}}]}
Picture of Hallo, ich bin Franz Paufler

Hallo, ich bin Franz Paufler

(Finanzberater bei der Level V Finanz GmbH in Hamburg)

Ich arbeite gern mit Zahlen – aber noch lieber mit Menschen. Für viele, die zu mir kommen, geht es nicht um die eine perfekte Geldanlage, sondern um etwas Grundsätzliches: endlich Ordnung in die eigenen Finanzen bringen. Verstehen, was sinnvoll ist. Und das gute Gefühl, einen Plan zu haben, der wirklich passt.

Dabei unterstütze ich vor allem bei Themen wie Altersvorsorge und langfristiger Finanzplanung. Kompliziert muss das nicht sein – wichtig ist, dass es zu dir und deiner Lebenssituation passt. Und genau dafür nehme ich mir Zeit: Ich höre zu, stelle die richtigen Fragen und entwickle gemeinsam mit dir eine Lösung, die du wirklich verstehst und mittragen kannst.

Mein Motto: „Finanzplanung soll nicht kompliziert sein, sondern maßgeschneidert und klar.“

Wenn du jemanden suchst, der dich ehrlich berät und dir dabei hilft, in Finanzfragen den Überblick zu behalten, freue ich mich, dich kennenzulernen.

Alle Beiträge
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Au\u00dferdem solltest du einen Fonds w\u00e4hlen, der ein gewisses Fondsvolumen<\/strong> (mindestens 10 Millionen) aufweist.\u00a0<\/p>\n

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  • Dynamische Anpassung:<\/strong> \u00dcberwache regelm\u00e4\u00dfig die Leistung deines Portfolios und passe es an, um es mit deinen nachhaltigen Investitionszielen und den Marktbedingungen in Einklang zu bringen. Das k\u00f6nnte bedeuten, dass du gelegentlich Umschichtungen vornimmst, um auf sich \u00e4ndernde Umst\u00e4nde und Chancen zu reagieren.<\/li>\n<\/ul>"}}]}
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Hallo, ich bin Franz Paufler

(Finanzberater bei der Level V Finanz GmbH in Hamburg)

Ich arbeite gern mit Zahlen – aber noch lieber mit Menschen. Für viele, die zu mir kommen, geht es nicht um die eine perfekte Geldanlage, sondern um etwas Grundsätzliches: endlich Ordnung in die eigenen Finanzen bringen. Verstehen, was sinnvoll ist. Und das gute Gefühl, einen Plan zu haben, der wirklich passt.

Dabei unterstütze ich vor allem bei Themen wie Altersvorsorge und langfristiger Finanzplanung. Kompliziert muss das nicht sein – wichtig ist, dass es zu dir und deiner Lebenssituation passt. Und genau dafür nehme ich mir Zeit: Ich höre zu, stelle die richtigen Fragen und entwickle gemeinsam mit dir eine Lösung, die du wirklich verstehst und mittragen kannst.

Mein Motto: „Finanzplanung soll nicht kompliziert sein, sondern maßgeschneidert und klar.“

Wenn du jemanden suchst, der dich ehrlich berät und dir dabei hilft, in Finanzfragen den Überblick zu behalten, freue ich mich, dich kennenzulernen.

Alle Beiträge
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G – Governance (Unternehmensf\u00fchrung)<\/p>\n

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Au\u00dferdem solltest du einen Fonds w\u00e4hlen, der ein gewisses Fondsvolumen<\/strong> (mindestens 10 Millionen) aufweist.\u00a0<\/p>\n

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Hiermit stellst du sicher, dass der Fonds langfristig gehandelt wird und nicht mit einem anderen Fonds fusionieren muss.\u00a0<\/p>\n

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  • Mix aus Anlageklassen:<\/strong> Integriere eine Mischung aus verschiedenen Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und alternativen Investments. Jede Klasse hat unterschiedliche Risiko- und Renditeprofile, die helfen k\u00f6nnen, das Gesamtrisiko zu balancieren.<\/li>\n
  • Dynamische Anpassung:<\/strong> \u00dcberwache regelm\u00e4\u00dfig die Leistung deines Portfolios und passe es an, um es mit deinen nachhaltigen Investitionszielen und den Marktbedingungen in Einklang zu bringen. Das k\u00f6nnte bedeuten, dass du gelegentlich Umschichtungen vornimmst, um auf sich \u00e4ndernde Umst\u00e4nde und Chancen zu reagieren.<\/li>\n<\/ul>"}}]}
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Hallo, ich bin Franz Paufler

(Finanzberater bei der Level V Finanz GmbH in Hamburg)

Ich arbeite gern mit Zahlen – aber noch lieber mit Menschen. Für viele, die zu mir kommen, geht es nicht um die eine perfekte Geldanlage, sondern um etwas Grundsätzliches: endlich Ordnung in die eigenen Finanzen bringen. Verstehen, was sinnvoll ist. Und das gute Gefühl, einen Plan zu haben, der wirklich passt.

Dabei unterstütze ich vor allem bei Themen wie Altersvorsorge und langfristiger Finanzplanung. Kompliziert muss das nicht sein – wichtig ist, dass es zu dir und deiner Lebenssituation passt. Und genau dafür nehme ich mir Zeit: Ich höre zu, stelle die richtigen Fragen und entwickle gemeinsam mit dir eine Lösung, die du wirklich verstehst und mittragen kannst.

Mein Motto: „Finanzplanung soll nicht kompliziert sein, sondern maßgeschneidert und klar.“

Wenn du jemanden suchst, der dich ehrlich berät und dir dabei hilft, in Finanzfragen den Überblick zu behalten, freue ich mich, dich kennenzulernen.

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S – Social (Soziales)<\/p>\n

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G – Governance (Unternehmensf\u00fchrung)<\/p>\n

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Au\u00dferdem solltest du einen Fonds w\u00e4hlen, der ein gewisses Fondsvolumen<\/strong> (mindestens 10 Millionen) aufweist.\u00a0<\/p>\n

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