Das Wichtigste in Kürze
- AXA JustInvest ist eine fondsgebundene Rentenversicherung.
- Sie verursacht bei einer Laufzeit von 40 Jahren für unseren Beispiel-Mandanten Gesamtkosten von 10.164,06 €.
- Unser finanzmathematisches Gutachten gibt dir einen guten Überblick über die Kostenstruktur und die Rentabilität des Finanzproduktes.
Ist die JustInvest eine sinnvolle Altersvorsorge oder nicht?
Das Produkt AXA JustInvest ist eine fondsgebundene Rentenversicherung, die es dem Versicherten ermöglicht, in eine breite Auswahl von Fonds für seine Altersvorsorge zu investieren. Die Auswahl reicht von Aktien- und Rentenfonds bis hin zu spezialisierten Themenfonds.
Die wichtigsten Merkmale von AXA JustInvest:
Die wichtigsten Merkmale von AXA JustInvest:
- Versicherungsnehmer können die Höhe und Frequenz ihrer Beitragszahlungen individuell anpassen. Zudem besteht die Möglichkeit, durch einmalige Zusatzzahlungen das Kapital gezielt zu erhöhen.
- AXA JustInvest ermöglicht den Zugang zu einem diversifizierten Portfolio von Investmentfonds, einschließlich Aktien-, Renten-, Misch- und Themenfonds, die sowohl globale als auch regionale Märkte abdecken.
- Versicherungsnehmer können ihre Fondsauswahl im Laufe der Vertragsdauer modifizieren, um optimal auf Änderungen der Marktbedingungen oder Veränderungen in ihrer persönlichen Lebenssituation zu reagieren.
- Bei Eintritt in das Rentenalter stehen den Versicherten verschiedene Auszahlungsoptionen zur Verfügung, darunter die Wahl zwischen einer lebenslangen Rente, einer temporären Rente oder einer einmaligen Kapitalauszahlung.
Gut zu wissen: Im Falle des Todes der versicherten Person vor dem Beginn der Rentenzahlung wird das angesammelte Kapital oder eine zuvor festgelegte Mindestsumme an die Angehörigen ausgezahlt, was finanzielle Sicherheit für die Familie gewährleistet.
Du willst wissen, ob sich die AXA JustInvest für dich rechnet?
Unser finanzmathematisches Gutachten gibt dir die Antwort, ob es sich hierbei wirklich um ein rentables Investment handelt.
Jetzt Kontakt aufnehmenÜber die AXA Versicherung AG
Die AXA Versicherung AG ist Teil der AXA-Gruppe und einer der führenden Erstversicherer in Deutschland. Der Versicherer deckt ein breites Leistungsspektrum ab. Dazu gehören private und betriebliche Vorsorgelösungen wie Renten-, Lebens- und Berufsunfähigkeitsversicherungen, Krankenversicherungen sowie Schaden- und Unfallversicherungen.
Die Vergleichsparameter für die finanzmathematische Auswertung
| Geburtsdatum: | 01.01.1997 |
| Geschlecht: | männlich |
| Monatliche Beitrag: | 100, – € |
| Laufzeit: | 40 Jahre |
Hinweis: Dieses Gutachten basiert auf Annahmen und geschätzten Berechnungen. Die tatsächliche Entwicklung kann von diesen Schätzungen abweichen, da sie von zukünftigen Marktbedingungen, Veränderungen in der Steuerpolitik und anderen Faktoren abhängt.
Du überlegst, ob die AXA JustInvest das Richtige für dich ist?
Lass uns dein Angebot mithilfe eines finanzmathematischen Gutachtens unter die Lupe nehmen.
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AXA JustInvest: die Kosten im Überblick
Wir haben für dich alle Kosten der Vermögensanlage detailliert aufgeschlüsselt, um dir einen einfachen und unkomplizierten Überblick zu ermöglichen.
Die Alpha-Kosten
Die Abschluss- und Vertriebskosten bewegen sich bei dieser Variante in der Höhe von 1.200,00 €.
Die Beta-Kosten
Die Verwaltungs- bzw. Beta-Kosten für die AXA JustInvest betragen 4.560,00 €.
Die Gamma-Kosten
Die Gamma-Kosten der AXA JustInvest belaufen sich insgesamt auf 4.404,06 €. Diese Kosten werden direkt vom Wert der Police abgezogen.
Die Entwicklung der Gesamtkosten
Fazit
Unsere finanzmathematische Analyse zeigt, dass du mit der AXA JustInvest bei einer Laufzeit von 40 Jahren und regelmäßigen monatlichen Einzahlungen von 100,- Euro ein Vermögen von 122.626,42 € aufbauen kannst. Auf den ersten Blick eine gute Option, aber wir können dir auch attraktivere Anlagemöglichkeiten mit einem noch besseren Preis-Leistungs-Verhältnis anbieten. Kontaktiere uns für weitere Informationen! Jetzt Kontakt aufnehmen!
AXA JustInvest im Test FAQ – die meistgestellten Fragen
Ja, das ist mit AXA JustInvest möglich. Um deine Altersvorsorgebeiträge gegen das Risiko einer Berufs- oder Dienstunfähigkeit abzusichern, bietet AXA den Zusatzbaustein „Protect“ an. Bei monatlichen Beiträgen bis zu 250 Euro kannst du diese Option sogar ohne Gesundheitsprüfung und mit einer Wartezeit von drei Jahren nutzen. Bei Beiträgen über 250 Euro ist eine Absicherung ebenfalls möglich, allerdings ist eine Gesundheitserklärung erforderlich und die Wartezeit entfällt.
Ja, die Beiträge zum AXA JustInvest können bei finanziellen Engpässen bis zu drei Jahre ausgesetzt werden.
Ja, bei AXA JustInvest ist eine Umschichtung des Kapitals während der Ansparphase kostenlos möglich.
Hallo, ich bin Franz Paufler
(Finanzberater bei der Level V Finanz GmbH in Hamburg)
Ich arbeite gern mit Zahlen – aber noch lieber mit Menschen. Für viele, die zu mir kommen, geht es nicht um die eine perfekte Geldanlage, sondern um etwas Grundsätzliches: endlich Ordnung in die eigenen Finanzen bringen. Verstehen, was sinnvoll ist. Und das gute Gefühl, einen Plan zu haben, der wirklich passt.
Dabei unterstütze ich vor allem bei Themen wie Altersvorsorge und langfristiger Finanzplanung. Kompliziert muss das nicht sein – wichtig ist, dass es zu dir und deiner Lebenssituation passt. Und genau dafür nehme ich mir Zeit: Ich höre zu, stelle die richtigen Fragen und entwickle gemeinsam mit dir eine Lösung, die du wirklich verstehst und mittragen kannst.
Mein Motto: „Finanzplanung soll nicht kompliziert sein, sondern maßgeschneidert und klar.“
Wenn du jemanden suchst, der dich ehrlich berät und dir dabei hilft, in Finanzfragen den Überblick zu behalten, freue ich mich, dich kennenzulernen.
