AXA JustInvest im Test

Das Wichtigste in Kürze

Ist die JustInvest eine sinnvolle Altersvorsorge oder nicht?

Das Produkt AXA JustInvest ist eine fondsgebundene Rentenversicherung, die es dem Versicherten ermöglicht, in eine breite Auswahl von Fonds für seine Altersvorsorge zu investieren. Die Auswahl reicht von Aktien- und Rentenfonds bis hin zu spezialisierten Themenfonds.

Die wichtigsten Merkmale von AXA JustInvest:

  • Versicherungsnehmer können die Höhe und Frequenz ihrer Beitragszahlungen individuell anpassen. Zudem besteht die Möglichkeit, durch einmalige Zusatzzahlungen das Kapital gezielt zu erhöhen.
  • AXA JustInvest ermöglicht den Zugang zu einem diversifizierten Portfolio von Investmentfonds, einschließlich Aktien-, Renten-, Misch- und Themenfonds, die sowohl globale als auch regionale Märkte abdecken.
  • Versicherungsnehmer können ihre Fondsauswahl im Laufe der Vertragsdauer modifizieren, um optimal auf Änderungen der Marktbedingungen oder Veränderungen in ihrer persönlichen Lebenssituation zu reagieren.
  • Bei Eintritt in das Rentenalter stehen den Versicherten verschiedene Auszahlungsoptionen zur Verfügung, darunter die Wahl zwischen einer lebenslangen Rente, einer temporären Rente oder einer einmaligen Kapitalauszahlung.

Gut zu wissen: Im Falle des Todes der versicherten Person vor dem Beginn der Rentenzahlung wird das angesammelte Kapital oder eine zuvor festgelegte Mindestsumme an die Angehörigen ausgezahlt, was finanzielle Sicherheit für die Familie gewährleistet.

Du willst wissen, ob sich die AXA JustInvest für dich rechnet?

Unser finanzmathematisches Gutachten gibt dir die Antwort, ob es sich hierbei wirklich um ein rentables Investment handelt.

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Über die AXA Versicherung AG

Die AXA Versicherung AG ist Teil der AXA-Gruppe und einer der führenden Erstversicherer in Deutschland. Der Versicherer deckt ein breites Leistungsspektrum ab. Dazu gehören private und betriebliche Vorsorgelösungen wie Renten-, Lebens- und Berufsunfähigkeitsversicherungen, Krankenversicherungen sowie Schaden- und Unfallversicherungen.

Die Vergleichsparameter für die finanzmathematische Auswertung

Geburtsdatum: 01.01.1997
Geschlecht: männlich
Monatliche Beitrag: 100, – €
Laufzeit: 40 Jahre
Um unter Berücksichtigung der Marktvolatilität und der konservativen Anlagestrategie realistische und erreichbare Ergebnisse zu gewährleisten, wurde im Gutachten eine durchschnittliche jährliche Rendite von 5 % angenommen. Dieser konservative Ansatz trägt dazu bei, das Risiko einer zu optimistischen Prognose zu vermeiden, insbesondere in einem unsicheren und volatilen Marktumfeld, wie es derzeit vorherrscht.

Hinweis:

Dieses Gutachten basiert auf Annahmen und geschätzten Berechnungen. Die tatsächliche Entwicklung kann von diesen Schätzungen abweichen, da sie von zukünftigen Marktbedingungen, Veränderungen in der Steuerpolitik und anderen Faktoren abhängt.

 

Du überlegst, ob die AXA JustInvest das Richtige für dich ist?

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Gesamtkosten JustInvest Axa

AXA JustInvest: die Kosten im Überblick

Wir haben für dich alle Kosten der Vermögensanlage detailliert aufgeschlüsselt, um dir einen einfachen und unkomplizierten Überblick zu ermöglichen.

Die Alpha-Kosten

Die Abschluss- und Vertriebskosten bewegen sich bei dieser Variante in der Höhe von 1.200,00 €.

Die Beta-Kosten

Die Verwaltungs- bzw. Beta-Kosten für die AXA JustInvest betragen 4.560,00 €.

Die Gamma-Kosten

Die Gamma-Kosten der AXA JustInvest belaufen sich insgesamt auf 4.404,06 €. Diese Kosten werden direkt vom Wert der Police abgezogen.

Die Entwicklung der Gesamtkosten

Entwicklung Gesamtkosten Axa JustInvest

Fazit

Unsere finanzmathematische Analyse zeigt, dass du mit der AXA JustInvest bei einer Laufzeit von 40 Jahren und regelmäßigen monatlichen Einzahlungen von 100,- Euro ein Vermögen von 122.626,42 € aufbauen kannst. Auf den ersten Blick eine gute Option, aber wir können dir auch attraktivere Anlagemöglichkeiten mit einem noch besseren Preis-Leistungs-Verhältnis anbieten. Kontaktiere uns für weitere Informationen! Jetzt Kontakt aufnehmen!

AXA JustInvest im Test FAQ – die meistgestellten Fragen

Ja, das ist mit AXA JustInvest möglich. Um deine Altersvorsorgebeiträge gegen das Risiko einer Berufs- oder Dienstunfähigkeit abzusichern, bietet AXA den Zusatzbaustein „Protect“ an. Bei monatlichen Beiträgen bis zu 250 Euro kannst du diese Option sogar ohne Gesundheitsprüfung und mit einer Wartezeit von drei Jahren nutzen. Bei Beiträgen über 250 Euro ist eine Absicherung ebenfalls möglich, allerdings ist eine Gesundheitserklärung erforderlich und die Wartezeit entfällt.
Ja, die Beiträge zum AXA JustInvest können bei finanziellen Engpässen bis zu drei Jahre ausgesetzt werden.
Ja, bei AXA JustInvest ist eine Umschichtung des Kapitals während der Ansparphase kostenlos möglich.

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