Canada Life Generation Business im Test: die Vergleichskriterien
Fondsauswahl
Unser Level V Testsieger hingegen erlaubt eine viel flexiblere Investmentlogik. Hier können bis zu 100% der Sparquote in Fonds investiert werden. Die Versicherten haben die Wahl aus 182 frei wählbaren Fonds, darunter 58 ETF-Fonds und 7 Dimensional-Fonds. Zusätzlich stehen 3 scharia-konforme ETF-Fonds zur Verfügung. Diese umfassende Auswahl ermöglicht es den Anlegern, ihre Investments individuell auf ihre finanziellen Ziele und ihre Risikobereitschaft abzustimmen. Die Möglichkeit, die gesamte Sparquote in Fonds zu investieren, bietet maximale Nutzung des Anlagepotenzials und eine breite Diversifikation.
Was zeichnet Dimensional-Fonds aus?
- Empirische Anlagestrategien: Dimensional-Fonds verwenden Anlagestrategien, die auf umfangreichen Finanzmarktforschungen beruhen. Sie zielen darauf ab, systematische Risikoprämien zu nutzen, die über längere Zeiträume hinweg beobachtet wurden.
- Faktorbasiertes Investieren: Die Fonds konzentrieren sich auf bestimmte Faktoren, die nachweislich höhere Renditen bieten. Dazu gehören Unternehmensgröße (Small Cap), Bewertungskennzahlen (Value) und Profitabilität.
- Breite Diversifikation: Dimensional-Fonds streuen ihre Investments über eine Vielzahl von Wertpapieren und Märkten, um das Risiko zu minimieren und stabile Renditen zu erzielen.
- Kosteneffizienz: Dimensional Fund Advisors setzt auf eine kosteneffiziente Verwaltung ihrer Fonds, indem sie die Kosten niedrig halten und häufige Handelsaktivitäten vermeiden.
- Langfristiger Ansatz: Die Anlagestrategien von Dimensional zielen darauf ab, langfristig zu investieren und kurzfristige Marktschwankungen zu ignorieren, um von langfristigen Marktrenditen zu profitieren.
- Marktbasierte Preise: Dimensional-Fonds verwenden Marktpreise, um die Wertpapiere in ihren Portfolios zu bewerten und Handelsentscheidungen zu treffen, anstatt auf prognosebasierte Modelle zu setzen.
Umschichtung und Re-Balancing
Unsere Level V Empfehlung bietet hingegen flexible Re-Balancing-Optionen. Das Re-Balancing erfolgt automatisch bei jeder Umschichtung zwischen den drei Anlagetöpfen (Basis, Mitte, Spitze) und mindestens monatlich. Dies erlaubt eine kontinuierliche Anpassung der Portfoliostruktur und eine effektive Risikosteuerung, sodass die ursprüngliche Anlagestrategie beibehalten und Marktveränderungen berücksichtigt werden können.
Ablaufmanagement
Im Vergleich dazu ist das Ablaufmanagement unseres Level V Testsiegers wesentlich umfangreicher. Zu Beginn wird geprüft, ob 70% des Vertragsguthabens höher sind als die bisherige garantierte Kapitalleistung. Dieser Wert wird sukzessive erhöht, um das Vertragsguthaben bis zum Rentenbeginn zu sichern. Zusätzlich kann eine Risikoreduktion aktiviert werden, bei der das Fondsguthaben in risikoärmere Anlagen umgeschichtet wird.
Gewinnsicherung
Unser Level V Testsieger ermöglicht dagegen sowohl eine manuelle als auch eine automatische Gewinnsicherung. Mit der manuellen Gewinnsicherung können Versicherte bis zu 100% des Vertragsguthabens absichern. Die automatische Gewinnsicherung erfolgt durch einen intelligenten Prüfmechanismus, der während der gesamten Vertragslaufzeit Teile der Gewinne sichert und die garantierten Mindestleistungen erhöht.
Fazit
Canada Life Generation Business im Test FAQ – die meistgestellten Fragen
Ein UWP-Fonds ist ein Anlageprodukt, das eine Mischung aus Aktien, Anleihen und anderen Vermögenswerten enthält. Gewinne werden regelmäßig gutgeschrieben und Verluste werden über einen längeren Zeitraum verteilt, um eine stabilere Rendite zu bieten.
Nein, bei der Canada Life Generation Business gibt es keine Auswahl an freien Fonds oder ETF-Fonds. Die Anlage erfolgt ausschließlich in den hauseigenen UWP-Fonds.
Unser Level V Testsieger bietet sowohl eine manuelle als auch eine automatische Gewinnsicherung an. Bei der manuellen Gewinnsicherung wird ein bestimmter Anteil des Vertragsguthabens abgesichert, bei der automatischen Gewinnsicherung werden durch regelmäßige Überprüfungen Teile der Gewinne abgesichert und die garantierten Mindestleistungen erhöht.
Hallo, ich bin Franz Paufler
(Finanzberater bei der Level V Finanz GmbH in Hamburg)
Ich arbeite gern mit Zahlen – aber noch lieber mit Menschen. Für viele, die zu mir kommen, geht es nicht um die eine perfekte Geldanlage, sondern um etwas Grundsätzliches: endlich Ordnung in die eigenen Finanzen bringen. Verstehen, was sinnvoll ist. Und das gute Gefühl, einen Plan zu haben, der wirklich passt.
Dabei unterstütze ich vor allem bei Themen wie Altersvorsorge und langfristiger Finanzplanung. Kompliziert muss das nicht sein – wichtig ist, dass es zu dir und deiner Lebenssituation passt. Und genau dafür nehme ich mir Zeit: Ich höre zu, stelle die richtigen Fragen und entwickle gemeinsam mit dir eine Lösung, die du wirklich verstehst und mittragen kannst.
Mein Motto: „Finanzplanung soll nicht kompliziert sein, sondern maßgeschneidert und klar.“
Wenn du jemanden suchst, der dich ehrlich berät und dir dabei hilft, in Finanzfragen den Überblick zu behalten, freue ich mich, dich kennenzulernen.
